多地嚴打“理財型房產”非法集資

作者:自由
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發布時間:2015-12-30 20:09:18

  互聯網金融、融資性擔保、小貸公司等9類領域企業被列為排查重點

  □本報記者楊玲玲

  鄂州花湖致遠房地產公司(下稱“鄂州致遠地產”)開發的“上上坊養老公寓”以收取定購金的名義,向社會公眾吸收資金,宣稱既可養老又可投資,并許以高額回報,聲稱5年后返利累計可占總投資額的80%。然而,如此“劃算”的樓盤現今卻成了爛尾項目,淪為一起非法集資騙局。

  長江商報記者調查發現,在高利息的吸引下,“名為銷售房產,實為借錢融資”的現象在全國多地頻發,而部分房企的非法集資手法也在不斷翻新。部分開發商將住宅、商鋪甚至車位冠以“理財產品”的名義發售,致使部分購房者血本無歸、傾家蕩產。

  12月7日,湖北省住建廳辦公室下發了《關于進一步做好防范房地產行業非法集資風險工作的通知》(下稱《通知》)。同時,多省市住建部門也已啟動房地產非法集資風險專項排查行動。

  湖北尊而光律師事務所律師王旭稱,“一些公司往往利用假資質、假合同、假擔保等形式來吸引投資者。”市民可以從是否具備房地產開發資質,有無理財產品金融資質,合同是否備案,有無預售許可證等方面加以區分。

  鄂州致遠地產已進行破產清算

  12月9日,長江商報記者從武黃城鐵花湖站步行10分鐘,來到由鄂州致遠地產開發的上上坊小區。記者現場看到,徽派的別墅和高層在眾多樓盤中獨樹一幟,而售樓部大門緊閉,銷售中心變成了破產管理人辦公室,其玻璃門也已上鎖,玻璃門上張貼著兩張通知單,其中一張顯示,11月26日,上上坊項目的債權人在花湖經濟開發區華山小學開過第一次債權人會議。另一張則是《鄂州市花湖致遠房地產開發有限公司破產管理人通知》。該通知單上寫著,鄂州市鄂城區人民法院于2015年7月23日裁定受理鄂州致遠地產破產清算一案,2015年8月13日發布債權申報公告,裁明未收到通知的債權人自公告之日起90日內向管理人申請債權。

  記者在獲得的一份《鄂州市花湖致遠房地產開發有限公司破產重組一案情況說明》材料中看到,鄂州致遠地產自2004年至2014年9月期間,受讓國有土地200畝,共開發(含與柯勇及熊定春合作開發)樓盤住宅及商鋪14萬余平方米。另外,除已開發部分外,尚有68畝土地待開發。

  對于鄂州致遠地產的資產和財務狀況,湖北盛德聯合會計師事務所曾接受委托于2014年12月31日出具了相關審計報告,審計結果為:至2014年9月30日,鄂州致遠地產的資產總額為232730191.21元,負債總額為497577548.51元,凈資產總額為-264847357.30元。

  此外,記者探訪發現,上上坊二期售樓部與一期售樓部并非同一地方,而是在上上坊某棟住宅樓的一層。當日,該售樓部卷閘門緊閉,巨幅海報垂掛在門前,旁邊的購物超市將部分墻體打通,售樓部內堆積了許多雜物。

  同時,記者在上上坊小區看到,別墅區與高層區已用鐵皮分隔開來。而在幾棟高層中,一棟已經初具規模的臨街建筑,也與其他樓盤是分隔開的,該高層還未完全建好,建筑的外立面仍是水泥墻體,門窗等也均未安裝。不過,這棟建筑與隔街相對的另一個樓盤相比,毫無施工跡象,建筑內也非常安靜。

  記者注意到,與別墅區隔荒地相望的兩棟建筑,目前已停工一年有余,其中一棟樓體框架基本建成,另一棟則剛剛建起兩層,昔日用于固定的木材已經腐朽,建筑中的鋼條也顯現出明顯的銹跡。而項目中間一塊面積較大的荒地,已被附近居民開拓成菜地,種上了白菜、蒜苗等。

  隨后,長江商報記者來到鄂州花湖派出所,相關人士告訴記者,關于鄂州致遠地產法定代表人袁園涉嫌非法吸收公眾存款的案件,鄂州市公安局鄂城區分局已將案件移送至鄂州市人民檢察院審查起訴,涉案金額的司法鑒定工作正在進行中,而袁園本人,目前正關押在看守所內。

  當日,記者還奔赴到鄂州城區湖北伸道律師事務所了解案件進展情況。該律所相關人士稱,破產案件的情況非常復雜,目前第一次債權人會議已經召開,相關數據還在整理當中,未得出最終方案。至于其他信息,該律所相關接待人士并未透露。

  全國頻現非法集資亂象

  長江商報記者調查發現,非法集資的現象在全國多地頻繁發生。

  同在湖北鄂州市,2008年,袁子林掛靠于鄂州市汀祖一建筑工程有限責任公司名下,以集體聯建的小產權房名義拿下華山村一菜地。2009年春節后,袁子林以建筑工程公司的名義開發房產、出售房屋,將小產權房當商品房流通,甚至一房六賣。

  2010年,遼寧省某房地產開發有限責任公司,因啟動資金不足,在商業貸款無果的情況下,把目光轉向民間借貸市場。自2010年4月至2012年2月間,該公司兩名高管分別向40余債權人借款4496萬元,受騙者涉及沈陽、本溪、鞍山、丹東4個城市。其中被騙最多的達到500萬元,最少的也有15萬元。

  而在山東青島,盛世順馳投資抵押房產顧問有限公司法定代表王某以公司名義,承諾在一定期限內以貨幣方式還本付息,面向社會公眾大肆吸收存款。自2010年4月17日至2012年3月6日,該公司共向290余人非法吸收存款共計人民幣1.97億余元,向存款人返還本金、支付利息金額為人民幣4700余萬元,造成存款人直接經濟損失共計約人民幣1.5億余元。

  此外,法律明令禁止的房企集資手法正在不斷翻新。

  2003年,江蘇樂園房地產開發有限公司以高額利率和高額提成為誘餌,以“認購商鋪使用權”和“內部職工集資”的名義,制定吸收公眾存款的方案,變相在淮安市、南京市向社會公眾非法吸收存款。經審計,自2003年至2008年12月,樂園公司向社會公眾5.26萬人次變相非法吸收存款合計33.85億元。

  江蘇省某風景區房地產開發公司為籌集資金,在南陽市設立辦事處。辦事處主任柳某和會計曹某以房子有升值空間為由,面向公眾非法吸收存款,并約定按2至3分利息返還紅利,最后共造成存款人損失557.998萬元。

  違規理財產品的出現,意不在銷售房屋,而是“擊鼓傳花”緩解企業資金壓力。“你看中了開發商許諾的高額利息,而他想要的卻是你的本金。”業內人士稱,在不少案件中,開發商的預售證造假,且未取得發售理財產品的相關金融牌照,宣稱以住房、商鋪、車位等不動產作為擔保物,而最后受害者往往無法取得產權。

  如何識別房地產非法集資

  房地產非法集資一般涉及面廣、社會危害大,一旦發現開發商蓄意詐騙、攜款逃匿時,消費者應當立即報案,與警方積極配合,盡量追回已付款項。“若開發商不能按合同要求兌現回購或是支付回報承諾時,消費者需要尋求協商、仲裁、訴訟等途徑解決,維護自己的合法權益。在處置過程中受害者應該保存好證據,并保持情緒穩定。”中投顧問項目總監朱文嘉稱。

  湖北尊而光律師事務所律師王旭提醒購房者:“不要貪圖利益,高額返利、買房投資反錢等都是非法集資的幌子。”

  朱文嘉稱,工商管理部門、央行和銀監會都對非法集資具有監管的職責,但目前我國對非法集資的監管主體還不明確。上一波房地產熱潮推高了房價,也吸引了大批企業進軍地產行業。

  可是,房地產對資金量要求高,且受政策影響,銀行對房企的貸款收緊,為了緩解資金壓力,防止資金鏈斷裂,一些房企選擇用非法集資的方式來籌得資金,所以非法集資案件在房地產領域呈現多發態勢。

  如何防范房地產行業非法集資風險?除了個人需提高警惕外,政府應加大宣傳力度,做好風險排查,強化資金監管,湖北省住建廳還提出要積極推進棚改。《通知》稱,自2016年始,各地棚改貨幣化安置比例原則上不低于50%。商品房庫存量大、消化周期長的市、縣,要進一步提高貨幣化安置比例,加大去庫存的力度,防范房地產開發企業銷售困難、資金緊張引發非法集資風險。

  成立專門機構處置非法集資

  日前,長江商報記者從湖北省住房和城鄉建設廳獲悉,12月7日,湖北省住建廳辦公室下發的《通知》指出,今年以來,非法集資案件呈上升趨勢,風險不斷顯現。湖北省部分地區房地產銷售壓力較大、銀行信貸額度偏緊、民間融資活動持續升溫,房地產行業非法集資風險增加。

  房地產行業非法集資的慣用手法包括:以投資房地產項目開發建設的名義,向社會公眾吸收資金;在取得商品房預售許可證前,以收取誠意金、團購優惠等形式,向社會公眾吸收資金;不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、約定回購、售后包租未竣工房屋、銷售房產份額等方式,承諾高額回報,誘導銷售房地產;以及其他類型的房地產開發企業、房地產中介機構違規、超范圍開展吸收資金業務等。

  湖北省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室介紹,去年公安機關以涉嫌非法吸收公眾存款和集資詐騙罪名新立案103件,涉案金額21.5億元,涉及人數6478人,涉案金額和人數同比上年均呈快速增長態勢。

  私人民間借貸活動是誘發非法集資的主因。湖北省政府金融辦相關負責人介紹,非法集資是向不特定人員吸收資金,民間借貸對象為特定人員,兩者有本質區別。當前,一般制造性企業正常的年利潤率不超過10%,宣稱投資理財和借貸收益率高于20%就不靠譜,而且借貸利率高于國家基準利率4倍不受法律保護。

  根據湖北省政府辦公廳下發的《關于開展非法集資風險專項排查處置活動的通知》,互聯網金融、融資性擔保、非融資性擔保和投資咨詢中介、小貸公司、房地產、股權投資、非融資租賃和典當、涉農互助合作組織及其他高發案行業等9類領域的企業被列為排查重點。

  湖北省住建廳相關負責人稱,去年湖北省房地產領域非法集資新立案19起。湖北省正對房地產行業開展非法集資風險排查,包括房企與中介串通,以投資房地產項目開發建設名義,向社會公眾吸收資金;取得預售許可證前,以內部認購、發放VIP卡、團購優惠等形式,向社會公眾吸收資金。

  上上坊小區未開發的68畝土地部分被附近居民開辟成菜地。

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